币圈人民币出入金指南
一、币圈黑钱多吗?
币圈有很多黑钱,诈骗,赌博,嫖资,甚至毒资都有。每个人在币圈,每一次出入金都有收到黑钱的风险。这个假设性原则很重要,如果可能发生,那就假设它一定发生。
二、收到黑钱会坐牢吗?
先说结论,不会。中国大陆居民买卖比特币或其他任何虚拟货币都是合法行为,是属于正常的虚拟货物交易。具体解释可以看我的上一篇文章《大陆新人怎么进入币圈》,文章中有详细的司法解释。
但是死罪可免,活罪难逃。在中国大陆的法律体系下,收到黑钱,大概率你要自认倒霉,包括但不限于冻结银行账户,冻结微信支付宝账户,被要求退还受害人损失(如果有的话)。
三、如何安全小额出入金(十万人民币以下)?
个人认为十万人民币以下都属于小额交易,依据是Binance的C2C市场,基本上十万以上的交易,不论买卖,都仅支持银行储蓄卡交易,所以单笔十万算是小额大额的转折点。
小额交易建议使用支付宝,不建议使用微信支付。还记得我们的假设性原则吗?如果有可能会收到黑钱,那么就假设一定会收到黑钱;如果收到黑钱有可能会冻结账户,那么就假设一定会冻结账户。如果你正在看这篇文章,那么大概率你是中国大陆人士,即便是只冻结微信一个周,你的生活也将寸步难行,所以,使用支付宝出入金!!!
1、支付宝安全入金
入金不会有任何风险,只要你的钱是你的合法收入。
但还是建议使用支付宝余额支付,或是支付宝余额宝支付,不要使用支付宝绑定的银行卡支付。
请核实对方身份!!!请核实对方身份!!!请核实对方身份!!!确保交易对象就是交易所中的那个人。
2、支付宝安全出金
要求对方使用支付宝转账,尽量不要使用二维码收款,因为二维码收款风控会比较严格,避免影响正常生活,尤其是你正在经营一些小生意。
支付宝的钱,就放在余额,或者余额宝里,不要提现到银行卡。还是假设性原则,假设你一定会收到黑钱,那么即使支付宝被查封,也只是支付宝被风控,不会牵扯到你的银行卡。
请核实对方身份!!!请核实对方身份!!!请核实对方身份!!!确保交易对象就是交易所中的那个人。
四、如何安全大额出入金(十万人民币以上)?
如果你的钱确实多到每次都要走十几万人民币,甚至更多,那么请使用银行储蓄卡进行交易。
银行卡要求:
专卡专用
使用地方性银行
专卡专用:准备一张银行储蓄卡,不绑定任何软件,不与本人其他银行卡有任何交易(可以转入,不要转出),开通网银,取消乱七八糟的限额。
使用地方性银行:在你的本地,申请一张地方性银行的储蓄卡。例如长沙银行,青岛银行,还有各地的农村信用社,只要转入转出等基本功能正常,越小的银行越好(当然,这里没有考虑银行倒闭风险)。
1、银行卡安全入金
使用你的主银行卡,中等额度,中等笔数的转入你的地方性银行卡。比如你想入金100万人民币,那么10万元10笔显然就有些多余,而且容易触发风控。建议你30,30,40,分三笔转入,并沉淀至少一周,不要用完卡里的钱,不要一次性大额买入,不要相同数额。
把你能想到的风控原因都想到,其实只是动动脑子,动动手的事情。各个银行的风控模型对我们来说都是黑盒状态,谁也没有明确说明怎么样才不会触发风控,但是入金的风险很低,把握好这个中庸之道,大概率不会出问题。
请核实对方身份!!!请核实对方身份!!!请核实对方身份!!!确保交易对象就是交易所中的那个人。
2、银行卡安全出金
恪守中庸之道,中等额度,中等笔数。还是上面的例子,假设你的100万人民币进了币圈,滚成150万,现在要出金。你不会想一次150万的交易收到的是黑钱吧?将交易分为3-5笔,每笔交易30-50万,这个时间可以长达半年,因为很少有收到黑钱立马就被查封,一般都会过几周,甚至几个月才会被查封。
请核实对方身份!!!请核实对方身份!!!请核实对方身份!!!确保交易对象就是交易所中的那个人。
五、收到黑钱怎么办?
如果你有可能收到黑钱,那么就假设你一定会收到黑钱,不论大小额,做好这些准备。
保证交易对象正确
保留交易证据
请律师
保证交易对象正确,做好你自己的KYC,即Know Your Customer。也就是上文再三强调的,核实对方身份,确保交易对象的姓名,与付款人的姓名一致。在交易时,先查看交易所中对方所留姓名,再到支付宝,或者银行交易信息中查看付款人姓名,确保一致后,截图保存(两张图片:一张交易所姓名;一张付款人姓名)。
保留交易证据,前面说了,买卖比特币是正常的虚拟商品买卖行为,只要你事先不知情(不知道他是黑钱),价格属于正常市场价格,就属于正常买卖行为。被诈骗的人,被骗了钱,跟你没有任何关系。保留当天交易所的卖出价格,确保你卖出的价格是正常范围,与商家聊天时,明确要求本人付款,黑钱报警。最后截图保存(两张图片:一张交易所卖出价格图,也可以是录屏,确保体现时间和日期;一张长截图,保留你和商家的全部聊天信息)。
请律师。你要清楚的知道,只要你保留好证据,确保交易对象正确,做好你该做的事情,那么黑钱最后归属权的司法解释是:你>受害人>政府机关。但是鉴于中国警察与中国司法的不确定性,以及受害人的社会关系,你无法保证会不会遇到一个有关系的受害人,以及一些和稀泥的警察,强硬要求你退钱,或是强制划转。这时候你可以选择,认倒霉,退钱,当然也可以请律师硬刚,这取决于你。
六、总结
使用人民币入金是一个轻松且愉快的过程。简单方便,谁也管不着你,因为你的钱就是你的钱,你的合法收入。
使用人民币出金是一个胆战心惊的过程。如果一切顺利,给家里的牌位多上几柱香;如果不太顺利,成功中奖,那么你就有的操心劳累了。
以后会讲解保留虚拟货币,使用各种奇淫巧计,完全规避人民币出金风险的文章。如果对你有帮助,还请点个赞吧。
Like my work? Don't forget to support and clap, let me know that you are with me on the road of creation. Keep this enthusiasm together!