閱讀筆耕|7 個投資心態速記(腦哥 Chill 塊鏈 20 萬訂閱直播 ft. 區塊鏈日報 Derek)
本文節錄自區塊鏈科普網站《鏈習生 Chainee》那些「永遠不會改變」的事很重要 一文,從中萃取出 7 則實用的投資心態分享給各位。
▌1. 快速致富的心態危險
Derek 提到,許多年輕人在 20 幾歲時,常因為追求「快速致富」的夢想而投資,這其實是一種不好的心態,會讓人誤以為賺錢很容易。
有些人就只是個「富二代」靠家裡的資源起步,營造出白手起家的形象。
真實情況是,只有約 0.1% 的人能夠白手起家成功。
這些極少數的「神人」的經歷,對大多數人而言並不適用,卻容易讓人誤導,進而做出錯誤的投資決策。
▌2. 投資的核心——時間與耐心
投資最重要的關鍵在於複利,而這需要時間和耐心去累積。
年輕人應該思考長遠的財務目標,例如在 40、50 歲時想要過什麼樣的生活,而不是只關注短期內能否迅速致富。
▌3. DCA 與健康現金倉位讓你「心態不崩」
Derek 分享了他對 DCA(Dollar-Cost Averaging, 平均成本法)的看法,這是一種更容易掌握的投資策略。買入和賣出都是分批操作,相較於在單一價位做決策,DCA 更容易捕捉市場趨勢。
屯積資產誰都能做到,但要賣得好,確實非常難。
Derek 在比特幣 38000 美元時選擇 all in,並在 60000 到 74000 美元之間透過 DCA 套現賣出,目標是恢復現金倉位回到 20% 的水準 。直白地講,有多少人能真正能做到這一點呢?
Derek 強調,任何投資決策,保持「心態不崩」才是最重要的,秘訣就在於保有健康的現金倉位。
若是滿倉持有,一旦市場下跌,你會很痛苦,割肉的機率就會大大增加。
然而,擁有健康的現金倉位的人則能享受其中,因為限價單會不斷逢低成交,這樣一來,心態就不會崩潰。
▌4. 市場操控與主流媒體的角色
腦哥在做幣圈週報時有一種感嘆,VC(風險投資)和投行(投資銀行)透過資本影響力,操控市場風向。
因為機構的收入來自手續費:
他們製造 FOMO(害怕錯過)使投資者在高點被割韭菜;
他們製造 FUD(恐懼、不確定和懷疑)則讓投資者在低點卻不敢買。
這種操作使投資者很難真正從市場中受益,反而成為機構獲利的對象。
以非農數據為例,數據本身的好壞其實並不重要,關鍵在於主力如何解釋這些數據,並引導市場的風向。無論數據如何,市場可能會朝著機構所希望的方向運行,而投資者則容易被情緒牽動。
▌5. 那些「永遠不會改變的事」很重要!
承上,市場這麼多雜訊紛紛擾擾,Derek 把思考的重點擺在——什麼趨勢是不變的?
法定貨幣貶值。
Derek 提到,隨著時間的推移,法定貨幣體系會不斷潰堤並稀釋價值,沒有底線。這意味著法定貨幣的購買力會逐漸減少。
因此,在這樣的大環境,保持購買力的關鍵在於投資優質資產。
投資者應該將資金轉向能夠保持價值的資產,如比特幣、房地產、股票和稀有金屬等,以確保長期的購買力不被侵蝕。
▌6. Derek 獨門「奢侈品」套現策略
Derek 表示,他偏好將獲利了結(cash out)的現金用來購買「奢侈品」,這點讓腦哥感到好奇,因為這與傳統理財觀念所教導的做法不同。
兩點回應:
奢侈品也是有區別的!對於那些「有配貨限制、不是想買就能買到」的奢侈品,它們在市場上維持著高檔的轉售價格,甚至有增值潛力。對 Derek 來說,這比手握現金更具吸引力。
當大熊市來臨時,Derek 可以毫不猶豫地變賣這些奢侈品來抄底市場,不帶任何情感,不會有捨不得的心態。
對於投資者來說,最關鍵的是選擇適合自己的套現方式,並保持「心態不崩」,才是王道。
▌7. 高爆擊不會讓我心動
腦哥和 Derek 都認同,在幣圈時間越長的人,往往會越傾向比特幣。
這是因為隨著對市場的理解加深,投資者會更注重那些長期穩健、經得起時間考驗的項目,而比特幣正是其中的典範。
比特幣具有一些連以太幣(或其他主流山寨幣)都永遠無法達成的特質。
市場上有些新進投資者,可能會醉心於那些提供千百倍爆擊機會的小幣,Derek 則表示自己對此完全不會心動。
因為一般人都知道這種項目風險很高,不會投入大量資金。即便是某些小幣能帶來極高的回報率,大多數投資者只會投入幾千幾百美金,而這樣的金額,即使獲得豐厚回報,也無法本質上改變一個人的財務狀況;
相比之下,找到那些可以長期持有、並且能安心投入大額資金的項目,才是真正能扭轉人生的關鍵。
腦哥則把這類冒險行為比作賭博,這更像是一種「消費」,是一種為了感受到血脈噴張的刺激感。這樣的投資行為帶來的是短期的快感,而不是長期的財務增長。
▌閱讀筆耕 Leo 觀點
亞馬遜創辦人傑夫・貝佐斯(Jeff Bezos)曾說:
經常有人問我,未來十年有什麼事會改變。
但幾乎沒有人問過我「未來十年有什麼事不會改變?」
我要告訴你的是,第二個問題其實比第一個問題還要重要。
加密貨幣市場瞬即萬變,但是有哪些現象(道理)是歷經時間沖刷,依然矗立不變的?今天這場直播腦哥和 Derek 做了很好的交流。
完整訪談文字精華,全文詳見👇
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