理財館長 |指數化投資
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可是我朋友人很好,不會害我吧?

由於一般人普遍缺乏金融方面的專業 ,關於金錢的問題,常常需要透過自稱「專家」的人來協助,最常見的不外乎就是:儲蓄、保險、投資....等等的項目,不幸的是,一般人接觸到號稱是「專家」的人,多半不具有足夠的專業知識

人們都喜歡熱心的向別人推薦自己的奇怪偏方:

工作失意,不願了解大環境需求並培養自身技能,寧願求神拜佛推給運氣不佳。

感情不順,不願認清事實改變自己,寧願迷信星座的不合,花時間在抱怨對象。

懶得花時間運動控制飲食,所以上網找做微商的朋友買減肥酵素、聽個健身網紅買個貼片;運動受傷了不尋求醫院正式診斷治療,而去神秘的民俗治療賭賭看運氣 。

因為XXX大力推薦,他說很有效,所以我也想試試看。他跟我很熟、人也很好,應該不會騙我吧?

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是啊,我當然相信大多數的人都是真心推薦,也沒有想要騙你的意思,可是不代表這就是一個好的建議,拿我熟悉的金融業來說,你會發現無良的業務員並不多,但無知的業務員卻充斥著業界

也許你跟你的朋友很要好,而他也是真心為你好才提出的規劃建議,但我們要認知到:即使出發點是立意良善也不代表這建議就對你良善

特別是業務受到的教育大部分都是公司所教給他,而非透過自己額外學習而來,難免立場上就會更加偏向公司,而非客戶。也就是説,他的建議是因應公司而生而不是為了你

如果身邊有朋友剛踏入保險業,相信你們一定可以感同身受。

才加入沒幾個禮拜,就突然約你出來,侃侃而談一長串re好的稿,稍微提問後發現對方根本一問三不知,但眼神還是強烈透露著自己公司最棒的光芒,你說他想害你嗎?

未必!他只是被公司洗腦後突然有了死命感,以為可以幫到周遭的人。

但這階段的新手業務,多半還不具有足夠的專業可以幫助周遭的人,說得更現實一點:這階段的業務通常會害到願意相信他的朋友

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話雖這樣說,但又有誰不是這樣過來的呢?

因此對於一般的投資人而言,是否要找這類的朋友給他機會幫你規劃?這就見仁見智。

但不管如何,請自己做好研究,也許可以到我的Line群上面問問群友們的意見,再把大家建議轉交給朋友請他研究,這是一個又能讓我們為你把關、又可以給朋友業績,甚至還能讓他接觸到公司以外的建議。

而如果你是業務,在開始學習的初期,一定要好好感激給你機會的所有人,更重要的是要讓自己盡早脫離這個階段具備獨立思考的能力

對我來說要能自稱財務顧問,應該是把專業以及客戶們的利益放在第一順位,而不是整天訴諸情感與話術

友誼這種東西可以透過很多面向來培養,利用人情與情緒勒索來逼迫朋友幫自己做業績,我認為不該是一個專業者該有的態度,更不認為這是一位值得深交的朋有。

縱使你的朋友人很好,但不知不覺中也可能害了你!身為投資人、身為我的讀者,你們值得擁有更好的。

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